우리나라 기준 2월 1일 새벽 4시 반 정도에 미국 FOMC에서 첫 기준 금리 발표를 합니다. 3월에 금리 인하를 시작할 것이라는 기대감으로 들떳던 시장은 그 시작점이 5월로 미뤄질 것으로 예견되는 가운데 실망감을 표시하고 있지요. 오늘 포스팅에서는 1. 2024년 FOMC 일정과 2. 미 FOMC의 기준 금리 결정이 중요한 까닭, 3. 기준 금리 결정 단위가 25bp(0.25)인 이유 등에 대해 알아보도록 하겠습니다.
024년 FOMC 일정 및 실시간 예상 금리 확인하기
미 연준에서는 1년에 8회 FOMC를 개최하고 기준 금리를 결정합니다. 아래 표는 2024년 예정된 FOMC 일정입니다.
| 2024년 FOMC 일정(미국 기준) | 금리 결정(예상) | 기준 금리(예상) | 확률(2024.1.31.현재 기준) |
| 1월 31일 | 0(금리 동결) | 5.25~5.5 | 97.9% |
| 3월 20일 (점도표 공개) | 0(금리 동결) | 5.25~5.5 | 54.4% |
| 5월 1일 | -0.25 | 5.0~5.25 | 52.0% |
| 6월 12일 (점도표 공개) | -0.25 | 4.75~5.0 | 51.3% |
| 7월 31일 | -0.25 | 4.5~4.75 | 48.4% |
| 9월 18일 (점도표 공개) | -0.25 | 4.25~4.5 | 46.7% |
| 11월 7일 | -0.25 | 4.0~4.25 | 38.3% |
| 12월 18일 (점도표 공개) | -0.25 | 3.75~4.0 | 34.4% |
※ 우리나라에서는 미국 기준 발표일 다음날 새벽에 확인할 수 있습니다. (이번 1월 31일 FOMC에서 발표한 기준 금리 시간은 2월 1일 새벽 4시경입니다.)
※ 위의 표는 2024년 1월 31일 CME Fed watch에서 확인한 사항입니다. 예상 금리 결정 및 각 확률은 미국의 경제 상황에 따라 유동적으로 변합니다.
▼ 실시간으로 확인하고 싶은 분은 아래 링크를 클릭해주세요. ▼
CME FedWatch Tool - CME Group
Count down to the next Federal Open Market Committee (FOMC) rate hike with the CME FedWatch Tool, based on the Fed Funds target rate. View the tool.
www.cmegroup.com
위의 8회중 3월, 6월 , 9월, 12월 회의에서는 점도표를 공개하는데요, 점도표란 연준 의원들이 생각하는 향후 적정 금리를 점 찍은 도표로 전세계 경제 참여자들이 온 관심을 기울입니다. 그 이유는 점도표에 따라 주식 시장 뿐만 아니라 채권 시장까지 들썩이기 때문이지요. (점도표는 단순 예상일 뿐 점도표대로 금리를 결정하진 않습니다.)
<참고하면 좋은 포스팅 : 점도표 읽는 방법>
9월 FOMC 점도표 알아보기(점도표 읽는 방법, 점도표 볼 수 있는 곳)
9월 FOMC가 있었던 21일 새벽 3시(한국 시간), 미 연준에서는 0.75%의 기준 금리 인상을 발표했습니다. 8월 CPI 발표 결과치가 시장 예상보다 높게 나왔기 때문에, 이번 FOMC의 최악의 시나리오는 1%의
kkm3503.tistory.com
FOMC의 금리 결정이 중요한 까닭
미국 연방준비은행(Federal Reserve)은 미국의 통화정책을 책임지고, 경제의 안정과 가격 안정을 유지하기 위해 다양한 도구를 사용합니다. 그 중에서도 가장 중요한 도구 중 하나가 연방공개시장위원회(Federal Open Market Committee, FOMC)가 조절하는 기준 금리입니다. 이러한 기준 금리 결정이 중요한 이유는 다음과 같습니다.
1. 물가 안정화
물가 안정은 중앙은행의 주요 목표 중 하나입니다. 적절히 설정된 기준 금리는 물가 안정을 유지하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 고금리는 소비와 투자를 억제하여 인플레이션을 낮추는 효과를 가져올 수 있습니다. 이러한 이유로 연준에서는 물가 관련 지표(CPI, PCE)를 관심있게 지켜보며 인플레이션을 모니터링 하고 있습니다.
2. 경제의 활력 조절
기준 금리 조절은 경제의 활력을 조절하는 주요 수단 중 하나입니다. 경제가 불황에 진입하면 기준 금리를 낮춰 경제를 부양하고, 고용과 소비를 촉진할 수 있습니다. 반대로 경제가 과열 상태에 이를 경우 기준 금리를 올려 인플레이션을 제어하고 자본의 효율적인 배분을 유도할 수 있습니다.
3. 통화 가치의 유지
기준 금리는 통화의 가치와 직접적으로 연관이 있습니다. 금리란 돈의 가치라고도 하지요? 높은 기준 금리는 해당 통화를 더욱 매력적으로 만들어 외국 투자를 유도할 수 있습니다. 이는 환율에 영향을 미치며, 국제 무역과 경제 성장에 영향을 미칩니다.
4. 금융 시장 안정
기준 금리는 금융 시장의 안정을 제어하는 데 중요한 역할을 합니다. 금리는 투자, 채권, 주식 시장 등 다양한 금융 자산의 가격에 직접적인 영향을 미치며, 안정적인 금융 시장은 경제의 안정에 기여합니다.
기준 금리가 25bp(0.25) 단위로 결정되는 이유
중앙은행에서 기준 금리를 조절할 때 흔히 0.25% 또는 25 기준점(basis points) 단위로 조절하게 됩니다. 이는 기준 금리를 작은 단위로 조절함으로써 시장 참여자들은 중앙은행의 의도를 더 쉽게 이해하고 예측 가능합니다. 이를 통해 통화 정책의 조절 가능성과 투명성을 높여주게 되지요. 물론 시장의 상황이 급박할 때에는 2022년 처럼 0.5%, 0.75%와 같은 큰 조정을 한 번에 할 수 있죠. 이런 경우에는 금융 시장의 혼란을 야기하게 되지요. (겪어 보신 분은 아시죠...)
보통 시장에서는 25bp의 변동을 '베이비스텝'이라고 부릅니다. 그럼 50bp와 75bp 변동을 어떻게 부를까요?
50bp 변동 : 빅스텝
75bp 변동 : 자이언트스텝
마치며
지금까지 2024년 FOMC 일정과 기준 금리 예측, 그리고 FOMC의 기준 금리 결정이 중요한 까닭과 기준 금리의 변동 단위가 25bp 인 이유에 대해 알아봤습니다. 2024년은 금리 인하의 시기로 기대감을 받고 있습니다. 부디 미 연준에서 시기 적절한 결정을 하여 금융 시장에 혼란이 아닌 훈풍을 불어 넣어주길 바라겠습니다.
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